契合居民偏好的投资工具在哪里?

  新年新布局,回归到投资中,哪类资产最契合居民投资需求?

  近年来,大家把目光越来越多地投向金融资产。目前居民持有的金融资产中,又以存款、理财、资管、信托产品居多。这几类金融资产可以反映出居民投资的一个最朴素的目标:安全性为首,兼顾流动性和收益性。在股市、房产、信托等资产波动率加大的当下,居民投资的痛点在于,满足以上需求的低风险稳健收益的金融资产越来越稀缺。

  要寻找契合居民投资需求的资产,FOF产品值得投资者关注。FOF本质上是各种基金的集合,能够实现跨资产、多策略的分散化覆盖,降低对个股个券和单一资产的过度依赖,规避市场大幅波动的风险和个股个券的信用风险,是养老金、个人储蓄等“长钱”入市的理想方式。

  以富国鑫旺稳健养老FOF为例,基金的定位就是目标风险策略基金,设置稳健的目标风险水平。以“严控净值回撤,追求稳定的持基体验”为投资目标。该基金2020年四季报显示,近1年收益率为7.48%,同期业绩比较基准收益率为5.32%,基金业绩走势平缓,持有体验较佳,基金经理控制回撤能力较强,具备明显的超额收益。过去1年债券市场表现一般,该基金近1年超越7%的业绩表现,在一定程度上可以治愈普通投资者的理财焦虑症。

  富国鑫旺养老FOF基金经理张子炎,具备9年证券从业经验、近2年基金管理经验,长期从事绝对收益权益投资,跨资产投资和资产配置实践经验丰富,致力于通过多策略、多资产的配置为客户实现较为稳定的回报。据张子炎介绍,他管理鑫旺FOF采取“三步走”流程。第一,风险压缩。以较低的波动率为目标,确定资产配置比例,约束最大回撤,力争严格锁定组合的波动范围。第二,资产配置。通过股债性价比、估值水平、企业盈利周期、短期市场情绪等风险指标,动态调节大类资产和细分资产的配比,并适当结合短期风险评估修正,力争保持组合稳定性。第三,子基金选择。从基金经理的风格稳定性、持有产品期间的业绩稳定性等维度进行优选,力争找出长期业绩和投资风格“双稳定”、大概率稳定战胜同类平均水平的子基金。总而言之,就是“资产配置控风险,个基优选争收益”,尽力发挥FOF和“固收+”的优势。

相关推荐
新闻聚焦
猜你喜欢
热门推荐
  • 融通通慧混合型证券投资基金C类新增上海

      融通通慧混合型证券投资基金C类新增上海长量基金销售有限公司为销售机构的公告,基金,证券投资,招募说明书,销售有......

    02-08    来源:辑部

  • 总投资3649.91万元!白银这一项目最新进展

      总投资3649.91万元!白银这一项目最新进展!,靖远县,甘肃省,维稳办......

    02-07    来源:辑部

  • 投资就是认知的变现!(收藏级)

      投资就是认知的变现!(收藏级),电子烟,摩尔,理财师......

    02-07    来源:辑部

  • 去年银行理财产品投资者数量超4000万 兑

      本报记者彭研 近日,银行理财产品2020年“成绩单”出炉,全方位反映了银行理财产品的转型进展。 银行业理财登记......

    02-06    来源:辑部

  • 英大基金管理有限公司关于旗下基金投资

      英大基金管理有限公司关于旗下基金投资资产支持证券的公告,基金投资,基金,证券投资,基金合同,投资基金......

    02-06    来源:辑部

  • 深交所主板和中小板将合并,会影响你的

      新华社北京2月5日电(记者刘慧、吴燕婷)证监会5日宣布,批准深圳证券交易所主板和中小板合并。深交所当日表示,经证监......

    02-06    来源:辑部

  • 股票仓位从90.64%减至7.35%又加至93.77% 中邮

      公募基金,被市场认定为投资最为冷静最为客观的产品,其投资风格延续更是给人们吃下颗定心丸。中国产业经济信......

    02-05    来源:辑部

  • 中欧投资合作新机遇论坛成功召开

      2021年2月4日,中国产业海外发展协会、“一带一路”服务机制、德恒律师事务所在京成功举办“中欧投资合作新机遇论坛”。......

    02-05    来源:辑部

  • 政协委员建议提升企业年金基金投资增值

      政协委员建议提升企业年金基金投资增值能力,人社部答复,基金投资,人社部,养老保险,基金,养老......

    02-05    来源:辑部

  • “时尚女魔头”突然进军投资界!网友:

      中国基金报 安曼 近日,西装革履的投资界迎来了一位时尚人士。 2月3日,素有“时尚女魔头”之称的前Vogue中国版主......

    02-05    来源:辑部

  • 返回列表
     
    Ctrl+D 将本页面保存为书签,全面了解最新资讯,方便快捷。